“Comment puis-je optimiser la gestion de mon patrimoine ?” et “ La gestion patrimoniale est-ce bien adaptée pour moi ? “ sont deux questions complémentaires qui m’ont été régulièrement posées ces derniers jours : J’ai envie d’ y répondre sous la forme d’un article en vous partageant mon regard et 4 recommandations pour bien vous lancer.
Avant même de lire cet article, je vous livre ma conviction : chacun peut et doit prendre en main son avenir financier, peu importe la taille de son patrimoine.
Et oui, la gestion patrimoniale n’est pas réservée aux grandes fortunes, elle concerne chacun d’entre nous. 😉
Préparer sa retraite, financer les études de ses enfants, ou simplement sécuriser son avenir financier, ce sont des préoccupations qui nous concernent tous.
Pas besoin d’un gros capital pour se lancer. En démarrant tôt, même avec des ressources limitées, vous bénéficiez de l’effet du temps sur vos investissements. L’important est de poser les premières pierres dès maintenant, que ce soit via l’épargne ou des placements simples.
Un conseiller en gestion patrimoniale n’est pas réservé aux grandes fortunes. Il existe des services accessibles à tous, avec des tarifs adaptés. Que ce soit auprès d’un conseiller indépendant, d’un cabinet ou d’une banque, ces professionnels vous aideront à structurer votre stratégie patrimoniale selon vos besoins.
Répartir ses investissements sur différents types d’actifs (immobilier, actions, épargne) permet de limiter les risques et d’optimiser vos rendements. La diversification est une des clés d’une gestion patrimoniale équilibrée et durable.
Plutôt que de chercher des gains rapides, une vision à long terme est essentielle. Planifier votre avenir vous permettra d’anticiper les imprévus et de sécuriser vos finances pour les années à venir. Pour ma part, j’utilise un outil simple : une frise du temps. Cet outil me permet de visualiser clairement mes objectifs à court, moyen et long terme, sur un dessin ou un tableur, afin de structurer mes décisions financières en fonction de ces échéances. Ce schéma m’aide à garder en tête mes priorités et à ajuster ma stratégie en conséquence.
Et vous, avez-vous déjà réfléchi à la meilleure manière de planifier vos objectifs sur le long terme ?
La gestion patrimoniale n’est plus réservée à une élite. Avec des services accessibles et une stratégie adaptée, chacun peut mieux gérer son patrimoine et préparer son avenir financier.
Armand Jousselin vous présente le financement d’une opération de marchand de biens sur la plateforme...
Lire la suite de Le financement d’une opération de marchand de biens via GwenneG
Quand je me suis lancé dans l’entrepreneuriat, ce n’était pas prévu au programme ! Créer...
Lire la suite de Karim Essemiani raconte la création de GwenneGAvertissement sur les risques liés à l’investissement dans les sociétés non cotées
L’investissement en capital et en obligation dans des sociétés non cotées comporte des risques de perte partielle ou totale du capital investi, des risques d’illiquidité (la revente des titres n’est pas garantie, elle peut être incertaine voire impossible.
Le remboursement des obligations n’est pas garanti, il peut être incertain voire impossible et le retour sur investissement dépend de la réussite du projet financé.
La Plateforme GWENNEG ne garantit pas vos investissements en capital ou en obligations.
L’investisseur n’est pas couvert par le système de garantie des dépôts (directive 2014/49/UE) et les titres pouvant être acquis via la plateforme GwenneG ne sont pas couverts par le système d’indemnisation des investisseurs (directive 97/9/CE).
Nous vous conseillons de diversifier vos investissements et vos prêts, d’investir / prêter une partie non significative de votre épargne et d’investir / prêter des sommes dont vous n’aurez pas besoin.
